مقدمة في الأسواق المالية: كيفية بدء التداول عبر الإنترنت

مقدمة في الأسواق المالية

مصطلح "السوق المالية" يشير إلى النظام الرقمي الذي يسمح بتبادل الأصول المالية أو تداولها، حيث يلتقي المشترين والبائعين. هذه الأسواق تتنوع في حجمها، هيكلها، اللوائح التي تخضع لها، الأدوات المالية المتاحة، ومستوى النشاط. بشكل أساسي، تعمل كمنصة لتبادل الأموال، مما يسهل اللقاء بين الأطراف التي تبحث عن تمويل وأولئك الذين يمتلكون أموالاً زائدة. في هذا السياق، ينتقل المال (أو الرأسمال) من يد إلى أخرى عبر أدوات أو منتجات مالية مثل الأسهم، السندات، السلع، وأزواج العملات.

تعمل الأسواق المالية على تمكين الأنشطة الاقتصادية المهمة التي تشكل أهمية بالغة للحفاظ على سير اقتصادات رأس المال بسلاسة، حيث يستطيع المستثمرون الذين لديهم رأس مال إضافي الالتقاء بأولئك الذين يحتاجون إليه.

يمكن للشركات العثور على تمويل لأعمالها لتسهيل النمو. إن نمو الأعمال التجارية يفيد الاقتصاد من خلال توفير فرص العمل لعدد أكبر من الناس وتوليد المزيد من الدخل الضريبي للحكومات. تستطيع الشركات جمع التمويل من المستثمرين عن طريق بيع الأسهم أو شراء القروض.

يمكن أن يكون المستثمرون أفرادًا يرغبون في استثمار رؤوس أموالهم الإضافية لبناء الثروة، أو مؤسسات تبحث عن خلق فرص استثمارية أو عائد على استثماراتهم.

هناك أيضًا مشاركين آخرين في الأسواق المالية. تعمل البنوك والوسطاء كوسطاء يساعدون على ربط المشترين والبائعين في الأسواق المالية وتسهيل تداول المنتجات المالية، في حين يمكن للحكومات أيضًا أن تنشط في الأسواق المالية عن طريق اقتراض وإقراض الأموال. وتلعب الجهات التنظيمية دورًا حاسمًا حيث تحتاج جميع الأسواق إلى قواعد وأنظمة لحماية بيئة صحية للنمو والحفاظ عليها.

ما هو التداول عبر الإنترنت؟

يشير التداول عبر الإنترنت إلى شراء وبيع المنتجات في الأسواق المالية الرقمية بهدف جني الأرباح. تقدم الأسواق المالية مجموعة متنوعة من المنتجات للاستثمار فيها والتداول فيها. وتشمل هذه الأصول الأسهم والسلع والمؤشرات وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

على عكس المستثمرين، يمكن للمتداولين جني الأرباح من خلال المضاربة على تحركات الأسعار بدلًا من شراء وامتلاك الأصول الأساسية. على سبيل المثال، إذا استثمرت في الذهب بشكل مباشر، فسوف تمتلك الذهب فعليًا وتقوم بتخزينه؛ ولكن إذا كنت تتداول على الذهب مقابل الدولار الأمريكي (XAU/USD)، فستتكهن بشأن ما إذا كان سعره سيصبح أقوى أو أضعف من الدولار الأمريكي.

يشار إلى هذا عادة بالتداول في السوق الثانوية، حيث يمكن للمستثمرين إعادة بيع المنتجات لمستثمرين آخرين إذا كانوا يعتقدون أن بإمكانهم الاستفادة من التغيرات غير المتوقعة في السعر.

تتأثر أسعار السوق بالعرض والطلب الذي يمكن أن يتأثر بسبب عدة عوامل. إذا زاد العرض يمكن أن تنخفض الأسعار، وإذا زاد الطلب فإن الأسعار سترتفع. تسمى هذه التغييرات في قيمة الأصول بـ "التقلبات" وهي ما يسمح للمتداولين بجني الأرباح.

تتم الصفقات من خلال منصة التداول عبر الإنترنت الخاصة بالوساطة، مما يعني أنه يمكن لأي شخص الوصول إلى الأسواق العالمية. يمكن للمتداولين استخدام أجهزة الحاسوب أو الأجهزة اللوحية أو الهواتف الذكية الخاصة بهم لتقديم الطلبات وإدارة محافظهم الاستثمارية من أي مكان في العالم.

شروط التداول الشائعة

إذا كنت جديدًا في التداول، فسترى وتسمع كلمات قد تبدو غير مألوفة. يتمتع التداول بمفرداته الفريدة، ومعرفة ما تعنيه بعض هذه الكلمات سيساعدك على التنقل في الأسواق وتجنب عدم اليقين بشكل أفضل.

هيا بنا نلق نظرة على بعض الكلمات التي يستخدمها المتداولون عبر الإنترنت يوميًا:

مركز طويل: في التداول، "مركز طويل" يعني أنك تشتري أصلًا تعتقد أنه سيرتفع في السعر، بقصد بيعه لاحقًا لتحقيق الربح. يوصف هذا أيضًا بـ "شراء صفقة طويلة" أو "اتخاذ صفقة طويلة"، لكن هذا لا يعني أنك بحاجة إلى الاحتفاظ بالأصل في محفظتك لفترة طويلة.

البيع المكشوف: "البيع على المكشوف" يعني الدخول في صفقة "بيع" لأصل لا تمتلكه بشكل مباشر، بهدف إعادة شرائه بسعر أقل في المستقبل. قد ترى أيضًا أن هذه الإستراتيجية توصف بأنها "البيع على المكشوف". إذا قمت بالبيع على المكشوف، فسيتم حساب الربح أو الخسارة على أنها الفرق بين السعر الذي تم بيع الأصل به والسعر الذي تم شراؤه به، مطروحًا منه أي رسوم اقتراض أو فوائد مدفوعة.

رافعة مالية: تصف الرافعة المالية استخدام الأموال المقترضة لزيادة حجم صفقتك، مما يزيد من إمكانية تحقيق المكاسب والخسائر. وهذا يعني أنه يمكنك إيداع جزء من حجم التداول الذي ترغب في التحكم فيه باستخدام الأموال المقدمة من طرف ثالث، مثل الوسيط أو مزود السيولة الخاص بك. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية هي 1:20، فإن استثمار 100 دولار أمريكي يسمح لك بوضع تداول بقيمة 2000 دولار أمريكي.

اللوت: في تداول العملات، يتم تداول زوج العملات باللوت. اللوت هو 100.000 وحدة من عملة الأساس في زوج العملات. عملة الأساس هي العملة الأولى التي تظهر في عرض أسعار زوج العملات. يُعد اللوت مهمًا لأنه يحدد حجم التداول ومقدار الربح أو الخسارة الذي يمكن أن يحققه المتداول.

النقاط: النقاط هي أصغر تغيرات الأسعار في سوق العملات، وتستخدم لقياس التغيرات في أزواج العملات. على سبيل المثال، إذا تحرك زوج العملات EUR/USD من 1.1000 إلى 1.1050، فقد تحرك بمقدار 50 نقطة.

الفارق: عادةً ما يكون الفارق هو فرق السعر بين سعر العرض (المبلغ الذي يرغب المتداولون في شرائه) وسعر الطلب (المبلغ الذي يرغب المتداولون في بيعه به) لمنتج ما، مثل زوج العملات أو الأسهم. وهذا ما يسمى فارق العرض والطلب. وهو يمثل تكلفة التداول ويمكن أن يختلف تبعًا لظروف السوق والسيولة. تميل الأسواق ذات السيولة العالية إلى أن يكون لها فروق أسعار أكثر إحكامًا.

أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح: تُعتبر أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح من الأدوات الشائعة لإدارة المخاطر والتي تسمح للمتداولين بإجراء تداول سيتم إغلاقه تلقائيًا حين يصل إلى نقطة سعر معينة. يتم استخدامها لتحسين فرص تقليل الخسارة وتأمين الأرباح المحتملة. يعمل أمر إيقاف الخسارة عن طريق بيع الأصل الذي اخترته تلقائيًا إذا وصل إلى مستوى سعر معين للحد من الخسائر، بينما يتم وضع أمر جني الأرباح للبيع تلقائيًا إذا وصل إلى مستوى سعر معين لتأمين الأرباح.

كيفية بدء التداول عبر الإنترنت

للبدء في جني الأرباح في الأسواق المالية، ستحتاج أولًا إلى فتح حساب مع وسيط عبر الإنترنت لتتمكن من الوصول إلى منتجات ومنصة التداول. تقدم أفضل منصات التداول مجموعة كبيرة ومتنوعة من قطاعات السوق وتتضمن أدوات تحليلية متقدمة لمساعدتك على تحديد اتجاهات السوق بشكل أسهل.

اتبع هذه الخطوات للبدء:

قم بالبحث:

قم دومًا بإجراء بحث حول الأسواق والأدوات التي ترغب في تداولها قبل إجراء تداول جديد. يتضمن ذلك فهم المخاطر التي تنطوي عليها، بالإضافة إلى التعرف على استراتيجيات وتقنيات التداول.

طوّر خطة التداول:

قم بإنشاء خطة تداول مفصلة تحدد أهدافك وإدارة المخاطر واستراتيجيات الدخول/الخروج. عادةً ما يتطلب العثور على استراتيجية التداول الصحيحة الاختبار والتعديل، ويجب على المتداولين تطوير استراتيجياتهم باستمرار.

اختر وسيطًا:

يعمل الوسيط كوسيط بينك وبين السوق المالية. اختر وسيطًا خاضعًا للتنظيم ويقدم منصة تداول تناسب احتياجاتك. أنت تريد أيضًا أن تفكر في عروض منتجاتهم وأسعارهم وخدمة العملاء قبل اتخاذ أي قرارات.

افتح حسابًا للتداول:

لا يمكنك إجراء عمليات تداول في الأسواق العالمية من دون فتح حساب تداول مع وسيط عبر الإنترنت. سيطلب الوسطاء المنظمون معلومات شخصية ومالية تم التحقق منها لحماية محافظ عملائهم وضمان بيئة تداول عادلة وآمنة للجميع.